Новости Газпромбанка

Новости Газпромбанка

26.12.2014 15:15:00 О финансовых показателях ГПБ (ОАО) за 9 месяцев 2014 года согласно консолидированной МСФО-отчетности Москва, 26 декабря 2014 г. - ГПБ (ОАО) выпустил консолидированную финансовую отчетность, подготовленную в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО), за 9 месяцев 2014 года. Основные финансовые показатели деятельности Группы ГПБ (ОАО) представлены ниже. млрд руб. 30.09.2014 31.12.2013 Изменение Активы 4 044,8 3 647,0 +10,9% Собственные средства (капитал) 408,1 403,1 +1,2% Кредиты корпоративным клиентам[1] 2 466,0 2 147,0 +14,9% Розничные кредиты [1] 318,6 287,6 +10,8% Ценные бумаги[2] 386,2 419,8 -8,0% Денежные средства и их эквиваленты 561,7 521,9 +7,6% Средства корпоративных клиентов 2 067,9 1 867,5 +10,7% Средства  физических лиц 406,2 393,3 +3,3% Заимствования на рынках капитала [3] 499,5 396,5 +26,0% Субординированные депозиты 123,5 97,1 +27,2% 9 мес. 2014 9 мес. 2013 Изменение Чистая прибыль 9,2 24,0 -61,6% Совокупная прибыль 11,5 31,9 -63,8% 30.09.2014 / 9 мес. 2014 31.12.2013 / 12 мес. 2013 Изменение Достаточность капитала [4] 11,5% 13,2% -1,7 п.п. Достаточность капитала 1 уровня [4] 8,0% 9,9% -1,9 п.п. Отношение необслуживаемой задолженности [5] (NPL) к размеру кредитного портфеля 1,2% 1,0% +0,2 п.п. Отношение резерва под обесценение к размеру кредитного портфеля 4,2% 3,2% +1,0 п.п. Отношение кредитов клиентам [1] к средствам клиентов 112,6% 107,7% +4,9 п.п. Чистая процентная маржа [6] 3,2% 3,2% - Отношение операционных расходов к операционным доходам [7] 37,5% 47,1% -9,6 п.п. 1)  до вычета резерва под обесценение 2)  вкл. ценные бумаги, предназначенные для торговли, инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи, инвестиции в зависимые компании и инвестиции, удерживаемые до срока погашения 3)  вкл. выпущенные облигации и синдицированные кредиты банков 4) согласно рекомендациям Банка международных расчетов (Базель II, упрощенный стандартизированный подход) 5)  кредиты приобретают статус «необслуживаемых» в случае неуплаты суммы основного долга или суммы процентов в течение 90 дней и более, а также в случае дефолта заемщика 6)  отношение чистого процентного дохода за отчетный период к средней хронологической процентных активов на конец каждого квартального периода, входящего в отчетный период. Процентные активы включают срочные средства в банках, кредиты клиентам и долговые ценные бумаги (все – до вычета резервов под обесценение) 7)  Операционные расходы включают заработную плату, прочие выплаты персоналу и административные расходы по банковской деятельности. Операционные доходы включают чистый процентный доход, непроцентные доходы и операционную прибыль от небанковской деятельности. Консервативный рост объемов бизнеса    Согласно консолидированной МСФО-отчетности активы Группы ГПБ (ОАО) (далее – Группы) увеличились за 9 месяцев 2014 г. на 10,9%, достигнув 4 044,8 млрд руб. Рост активов в основном связан с приростом кредитного портфеля (8) на 14,3% до 2 784,6 млрд руб. по состоянию на 30.09.2014, а также наращиванием доли и объемов высоколиквидных активов в виде денежных средств и их эквивалентов, которые выросли с 521,9 млрд руб. на конец 2013 года до 561,7 млрд руб. по состоянию на 30.09.2014. При этом доля высоколиквидных активов в активах Группы составила 13,9%. 71,6% денежных эквивалентов по состоянию на 30.09.2014 была номинирована в иностранных валютах (401,9 млрд рублей).  По состоянию на 30.09.2014 доля кредитного портфеля (9) в активах Группы составила 65,9%. Объем корпоративных кредитов (8) вырос за 9 месяцев 2014 г. на 14,9% и составил 2 466,0 млрд руб. В течение 9 месяцев 2014 г. объем розничного кредитования (8) вырос на 10,8% с 287,6 млрд руб. на конец 2013 года до 318,6 млрд руб. на 30.09.2014.   Доля портфеля ценных бумаг Группы на 30.09.2014 составляет 9,5% от активов Группы, сократившись с начала года на 2 п.п. Основную часть портфеля (73,3%) составляют инструменты с фиксированной доходностью, представляющие вложения в облигации российских эмитентов и государственные долговые обязательства. В течение 9 месяцев 2014 г. вложения в ценные бумаги сократились на 8,0% с 419,8 млрд руб. до 386,2 млрд руб.    Стабильность ресурсной базы  Средства клиентов являются основой ресурсной базы Группы – их доля в обязательствах Группы по состоянию на 30.09.2014 составляла 68,1%. Средства корпоративных и частных клиентов составили 2 474,1 млрд руб., увеличившись на 9,4% по сравнению с концом 2013 года. Средства корпоративных клиентов увеличились на 10,7%, достигнув 2 067,9 млрд руб. Средства физических лиц выросли на 3,3%, достигнув 406,2 млрд руб. Заимствования на рынках капитала, включающие облигационные выпуски на международном и российском рынках, а также синдицированное межбанковское привлечение ресурсов, составило 499,5 млрд руб., увеличившись по сравнению с концом года на 26,0%. Прирост связан с размещением выпусков еврооблигаций, номинированных в долларах США, евро и юанях, а также выпусков локальных облигаций в рублях. Заимствования на рынках капитала представляют умеренную долю в ресурсной базе – на 30.09.2014 она составила 13,7% от совокупных обязательств Группы.    Хорошее качество активов  Группа продолжает демонстрировать хорошие показатели необслуживаемой задолженности – ее доля в кредитном портфеле по состоянию на 30.09.2014 составила 1,2% по сравнению с 1,0% на конец 2013 года. В условиях ухудшающейся макроэкономической ситуации отношение созданных резервов под обесценение по ссудам к кредитному портфелю выросло по сравнению с концом 2013 года на 1,0 п.п. и достигло 4,2%. В абсолютном выражении резервы под обесценение по ссудам выросли с 78,7 млрд руб. по состоянию на конец 2013 года до 117,8 млрд руб. по состоянию на 30.09.2014 и покрывают необслуживаемую задолженность более чем в 3,5 раза.    Поступательный рост доходов от основной деятельности  По итогам 9 месяцев 2014 года Группа отразила чистую прибыль в размере 9,2 млрд руб. (9 месяцев 2013 - 24,0 млрд руб.). Совокупный доход, дополнительно включающий переоценку неторговых инвестиций и прочие операции, отражаемые напрямую в капитале, составил 11,5 млрд руб. против 31,9 млрд руб. годом ранее.  Доходы Группы от основной коммерческо-банковской деятельности, включающие чистые процентные и чистые комиссионные доходы (до вычета расходов по созданию резервов под обесценение процентных активов), увеличились на 18,8% по сравнению с аналогичным периодом 2013 года, достигнув 79,4 млрд руб. против 66,8 млрд руб. годом ранее. Показатель чистой процентной маржи Группы за 9 месяцев 2014 года составил 3,2%, сохранившись на уровне 2013 года.  Расходы по созданию резервов под обесценение процентных активов за 9 месяцев 2014 года увеличились в 4,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 46,0 млрд руб. по сравнению с 10,2 млрд руб. в 2013 году. В результате показатель стоимости риска за 9 месяцев 2014 г. составил 2,1% (в годовом исчислении) по сравнению с 0,5% за аналогичный период 2013 г.  Доходы от операций с ценными бумагами за 9 месяцев 2014 составили 5,6 млрд руб. по сравнению с 0,2 млрд руб. убытка годом ранее. В то же время доходы от операций с иностранной валютой в связи с более высокой волатильностью рубля за 9 месяцев 2014 выросли в 2,7 раза по сравнению с 9 месяцами 2013 года и составили 14,7 млрд руб. против 5,4 млрд руб. годом ранее.  Политика оптимизации операционных расходов Группы привела к снижению темпов роста банковских административных расходов в 2014 году. За 9 месяцев 2014 года показатель отношения операционных расходов к операционным доходам составил 37,5% по сравнению с 47,1% за 2013 год.  Адекватный уровень достаточности капитала  По итогам 9 месяцев 2014 г. совокупный капитал Группы, рассчитанный в соответствии с требованиями Базельского соглашения (Базель II), увеличился по сравнению с концом 2013 года на 5,5%, составив 497,1 млрд руб. Фактором роста совокупного капитала явилось привлечение субординированных еврооблигаций второго уровня на сумму 350 млн швейцарских франков. В то же время капитал 1 уровня составил 347,3 млрд руб., снизившись по сравнению с концом 2013 года на 1,2%.   Рост в течение 2014 года активов, взвешенных с учетом риска, на 21,2% привел к снижению показателей достаточности капитала, рассчитанных в соответствии с Базель II. Так, по состоянию на 30.09.2014 показатель достаточности капитала 1 уровня составил 8,0% по сравнению с 9,9% на 31.12.2013. Показатель достаточности совокупного капитала составил 11,5% по сравнению с 13,2% на конец 2013 года.    8)  до вычета резервов под обесценение 9)  после вычета резервов под обесценение

---

Вы можете изменить настройки своей подписки на странице управления подписками Газпромбанка